Unsere Methodik für Ihre Finanzplanung

Transparenz und Struktur sind die Grundpfeiler unserer Arbeit. Wir folgen einem bewährten Prozess, der sicherstellt, dass alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt werden. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir arbeiten, welche Schritte wir durchlaufen und wie unser Team Sie dabei unterstützt, fundierte Entscheidungen zu treffen.

Unser Team

Lernen Sie die Experten kennen, die Sie begleiten

Dr. Michael Fischer Portrait

Dr. Michael Fischer

Leitender Finanzberater

1
18 Jahre Erfahrung
Strategische Finanzplanung

Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München

Deutsche Finanzberatung GmbH

Kernkompetenzen

Finanzanalyse
Strategieentwicklung
Kundenberatung

Methoden

Ganzheitliche Finanzanalyse
Langfristige Strategieentwicklung
Risikobewertungsverfahren

Erfolge

Über 300 erfolgreiche Beratungsprojekte durchgeführt

Fachautor für Finanzplanungsthemen in Fachzeitschriften

Referent bei nationalen Finanzkonferenzen

Zertifizierungen

Certified Financial Planner (CFP)
Zertifizierter Vermögensberater
Risikomanagement Professional

Dr. Fischer verfügt über mehr als 18 Jahre Erfahrung in der Finanzplanung und hat zahlreiche Kunden bei der Entwicklung ihrer Strategien begleitet. Seine analytische Herangehensweise und sein fundiertes Wissen machen ihn zu einem geschätzten Berater.

Dr. Fischer bringt tiefgreifendes Wissen und praktische Erfahrung in die Beratung ein. Seine Fähigkeit, komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich zu erklären, wird von Kunden besonders geschätzt. Er legt großen Wert auf eine strukturierte Herangehensweise und entwickelt mit seinen Kunden maßgeschneiderte Lösungen, die deren individuelle Bedürfnisse und Ziele berücksichtigen.

Anna Zimmermann Portrait

Anna Zimmermann

Senior Finanzanalystin

2
12 Jahre Erfahrung
Finanzanalyse und Planung

Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Frankfurt

Sparkasse Hessen

Kernkompetenzen

Finanzmodellierung
Datenanalyse
Beratung

Methoden

Quantitative Finanzanalyse
Szenariobasierte Planung

Erfolge

Entwicklung innovativer Analysemodelle für Kundenprojekte

Auszeichnung für herausragende Beratungsqualität

Zertifizierungen

Zertifizierte Finanzanalystin (CFA)
Fachberaterin für Altersvorsorge

Anna Zimmermann spezialisiert sich auf detaillierte Finanzanalysen und die Entwicklung individueller Strategien. Mit über zwölf Jahren Berufserfahrung unterstützt sie Kunden dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Anna Zimmermann zeichnet sich durch ihre präzise Arbeitsweise und ihr Engagement für die Belange ihrer Kunden aus. Sie versteht es, auch komplexe Analysen so aufzubereiten, dass Kunden fundierte Entscheidungen treffen können. Ihre empathische Art und ihr strukturierter Ansatz machen die Zusammenarbeit mit ihr besonders angenehm und produktiv.

Thomas Becker Portrait

Thomas Becker

Finanzplaner und Berater

3
10 Jahre Erfahrung
Ruhestandsplanung

Bachelor in Finanzwissenschaften Technische Universität Berlin

Commerzbank AG

Kernkompetenzen

Finanzberatung
Vermögensplanung
Kundenbeziehungen

Methoden

Bedarfsorientierte Beratung
Langfristige Vermögensplanung

Erfolge

Über 200 zufriedene Kunden in der Ruhestandsplanung

Regelmäßige Fortbildungen in neuen Beratungsmethoden

Zertifizierungen

Certified Financial Advisor
Fachberater für Vermögensaufbau

Thomas Becker verfügt über zehn Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und unterstützt Kunden bei der Entwicklung langfristiger Strategien. Seine bodenständige Art und sein praktischer Ansatz werden von Kunden geschätzt.

Thomas Becker legt besonderen Wert auf eine vertrauensvolle Beziehung zu seinen Kunden. Er nimmt sich Zeit, ihre individuellen Anliegen zu verstehen, und entwickelt gemeinsam mit ihnen realistische Strategien. Seine klare Kommunikation und seine Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu erklären, machen ihn zu einem geschätzten Ansprechpartner für alle Fragen der Finanzplanung.

Sabine Hoffmann Portrait

Sabine Hoffmann

Beraterin für Finanzstrategien

4
8 Jahre Erfahrung
Vermögensanalyse

Master in Finanzmanagement Universität Köln

HypoVereinsbank

Kernkompetenzen

Vermögensanalyse
Strategieberatung
Risikomanagement

Methoden

Ganzheitliche Vermögensbetrachtung
Individuelle Strategieentwicklung

Erfolge

Erfolgreiche Begleitung zahlreicher Vermögensplanungsprojekte

Auszeichnung für Kundenservice

Zertifizierungen

Zertifizierte Finanzberaterin
Expertin für Risikoanalyse

Sabine Hoffmann bringt acht Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit. Sie ist bekannt für ihre detailorientierten Analysen und ihre Fähigkeit, Kunden bei komplexen Entscheidungen zu unterstützen.

Sabine Hoffmann zeichnet sich durch ihre strukturierte Arbeitsweise und ihre Fähigkeit aus, auch in komplexen Situationen den Überblick zu behalten. Sie arbeitet eng mit ihren Kunden zusammen und stellt sicher, dass alle relevanten Aspekte berücksichtigt werden. Ihre professionelle und gleichzeitig zugängliche Art macht die Zusammenarbeit angenehm und erfolgreich.

Unser Beratungsprozess im Detail

Wir folgen einem strukturierten Ansatz, der sicherstellt, dass alle wichtigen Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt werden. Jeder Schritt ist darauf ausgerichtet, Ihnen Klarheit zu verschaffen und fundierte Grundlagen für Ihre Entscheidungen zu schaffen.

1

Erstgespräch und Bedarfsanalyse

Im ersten Schritt lernen wir einander kennen und verschaffen uns einen Überblick über Ihre aktuelle Situation. Wir besprechen Ihre persönlichen Ziele, Ihre Lebensumstände und Ihre Erwartungen an die Beratung. Dieses Gespräch bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.

Zielsetzung

Verständnis Ihrer individuellen Situation und Ihrer finanziellen Ziele entwickeln.

Was wir tun

Wir führen ein ausführliches Gespräch mit Ihnen, in dem wir alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Lage erfassen. Dazu gehören Ihre Einkommenssituation, bestehende Verträge, Ihre Lebensplanung und Ihre persönlichen Präferenzen. Wir hören aktiv zu und stellen gezielte Fragen, um ein vollständiges Bild zu erhalten.

Wie wir vorgehen

Das Erstgespräch findet in angenehmer Atmosphäre statt, entweder persönlich in unserem Büro oder per Videoanruf. Wir nehmen uns ausreichend Zeit, um alle Ihre Anliegen zu besprechen. Dabei dokumentieren wir die wichtigsten Informationen strukturiert, um eine solide Basis für die weitere Zusammenarbeit zu schaffen. Wir erklären Ihnen auch, wie der weitere Prozess ablaufen wird.

Eingesetzte Werkzeuge

Strukturierte Fragebögen, digitale Dokumentationssysteme, Gesprächsleitfäden für umfassende Bedarfsanalysen.

Erwartete Ergebnisse

Ein detailliertes Protokoll des Erstgesprächs sowie eine erste Einschätzung Ihrer Situation und nächste Schritte.

Einmalig, circa 90 Minuten
Ihr persönlicher Berater
2

Detaillierte Analyse Ihrer Finanzsituation

Nach dem Erstgespräch führen wir eine gründliche Analyse Ihrer finanziellen Lage durch. Wir prüfen alle relevanten Dokumente und bewerten Ihre aktuelle Situation aus verschiedenen Perspektiven. Dabei berücksichtigen wir sowohl kurzfristige als auch langfristige Aspekte.

Zielsetzung

Eine fundierte Grundlage für die Entwicklung geeigneter Strategien schaffen.

Was wir tun

Wir analysieren alle vorliegenden Unterlagen im Detail und erstellen eine umfassende Übersicht Ihrer finanziellen Situation. Dabei betrachten wir verschiedene Szenarien und bewerten potenzielle Chancen und Risiken. Unsere Analyse ist darauf ausgerichtet, Ihnen eine klare Perspektive auf Ihre aktuelle Lage zu geben.

Wie wir vorgehen

Wir nutzen bewährte Analysemodelle und moderne Softwarelösungen, um Ihre Daten strukturiert auszuwerten. Dabei achten wir auf Genauigkeit und Vollständigkeit. Alle Erkenntnisse werden verständlich aufbereitet und dokumentiert. Wir stehen Ihnen bei Rückfragen jederzeit zur Verfügung und erklären alle Aspekte der Analyse ausführlich.

Eingesetzte Werkzeuge

Finanzanalysesoftware, Risikobewertungstools, Szenariomodelle und standardisierte Bewertungsverfahren.

Erwartete Ergebnisse

Ein schriftlicher Analysebericht mit detaillierten Erkenntnissen zu Ihrer finanziellen Situation und erste Handlungsoptionen.

Ein bis zwei Wochen
Analyseteam und Berater
3

Entwicklung einer individuellen Strategie

Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie. Wir präsentieren Ihnen verschiedene Optionen und erläutern die jeweiligen Vor- und Nachteile. Dabei respektieren wir Ihre Präferenzen und passen unsere Empfehlungen an Ihre Bedürfnisse an.

Zielsetzung

Eine maßgeschneiderte Strategie entwickeln, die Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht.

Was wir tun

Wir stellen Ihnen verschiedene Strategieoptionen vor und diskutieren diese ausführlich mit Ihnen. Dabei erklären wir die Überlegungen hinter jeder Option und beantworten alle Ihre Fragen. Gemeinsam entscheiden wir, welche Strategie am besten zu Ihrer Situation passt. Wir dokumentieren alle Entscheidungen transparent.

Wie wir vorgehen

In einem ausführlichen Beratungsgespräch präsentieren wir Ihnen unsere Empfehlungen in verständlicher Form. Wir nutzen visuelle Darstellungen, um komplexe Zusammenhänge zu verdeutlichen. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen und passen die Strategie bei Bedarf an. Alle Schritte werden klar kommuniziert und schriftlich festgehalten.

Eingesetzte Werkzeuge

Strategieplanungstools, Präsentationssoftware, Entscheidungsmatrizen zur Bewertung verschiedener Optionen.

Erwartete Ergebnisse

Ein detaillierter Strategieplan mit konkreten Handlungsempfehlungen und einer Roadmap für die Umsetzung.

Zwei bis drei Wochen
Ihr Berater gemeinsam mit Ihnen
4

Umsetzungsbegleitung und Unterstützung

Nach der Strategieentwicklung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen. Wir stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite und helfen Ihnen bei der praktischen Durchführung. Dabei achten wir darauf, dass alle Schritte korrekt und im vereinbarten Zeitrahmen umgesetzt werden.

Zielsetzung

Die entwickelte Strategie erfolgreich in die Praxis umsetzen und erste Schritte begleiten.

Was wir tun

Wir koordinieren notwendige Maßnahmen und unterstützen Sie bei administrativen Aufgaben. Dabei behalten wir den Überblick über alle laufenden Prozesse und informieren Sie regelmäßig über den Fortschritt. Bei auftretenden Fragen oder Problemen sind wir jederzeit für Sie erreichbar.

Wie wir vorgehen

Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen und halten regelmäßigen Kontakt. Alle Schritte werden strukturiert durchgeführt und dokumentiert. Wir stellen sicher, dass Sie über alle relevanten Entwicklungen informiert sind und unterstützen Sie bei Entscheidungen. Unsere Begleitung ist darauf ausgerichtet, Ihnen Sicherheit zu geben und eine reibungslose Umsetzung zu gewährleisten.

Eingesetzte Werkzeuge

Projektmanagement-Tools, Checklisten, Kommunikationsplattformen für regelmäßigen Austausch.

Erwartete Ergebnisse

Regelmäßige Fortschrittsberichte und vollständige Dokumentation aller durchgeführten Maßnahmen.

Individuell, meist mehrere Monate
Ihr Berater und Umsetzungsteam
5

Regelmäßige Überprüfung und Anpassung

Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess. Wir überprüfen regelmäßig Ihre Strategie und passen sie bei Bedarf an veränderte Lebensumstände oder neue Rahmenbedingungen an. Damit stellen wir sicher, dass Ihre Planung stets aktuell und relevant bleibt.

Zielsetzung

Langfristige Relevanz und Aktualität Ihrer Finanzstrategie sicherstellen.

Was wir tun

In regelmäßigen Abständen führen wir gemeinsam mit Ihnen eine Überprüfung Ihrer Strategie durch. Wir besprechen, ob sich Ihre Ziele oder Ihre Situation verändert haben, und passen unsere Empfehlungen entsprechend an. Dabei berücksichtigen wir auch aktuelle Entwicklungen, die für Ihre Planung relevant sein könnten.

Wie wir vorgehen

Wir vereinbaren regelmäßige Termine für Überprüfungsgespräche, entweder persönlich oder per Videoanruf. In diesen Gesprächen analysieren wir den aktuellen Stand und diskutieren mögliche Anpassungen. Alle Änderungen werden sorgfältig dokumentiert und begründet. Sie erhalten nach jedem Termin eine aktualisierte Übersicht Ihrer Strategie.

Eingesetzte Werkzeuge

Monitoring-Software, Vergleichsanalysen, aktuelle Marktdaten für fundierte Überprüfungen.

Erwartete Ergebnisse

Aktualisierte Strategiedokumente und Berichte zu den durchgeführten Anpassungen.

Jährlich oder nach Bedarf
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Was uns von anderen Finanzberatern unterscheidet

Feature
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Transparente Prozesse und Kommunikation
Langfristige persönliche Betreuung
Ganzheitliche Analyse der Finanzsituation
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung