Unsere Methodik für Ihre Finanzplanung
Transparenz und Struktur sind die Grundpfeiler unserer Arbeit. Wir folgen einem bewährten Prozess, der sicherstellt, dass alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt werden. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir arbeiten, welche Schritte wir durchlaufen und wie unser Team Sie dabei unterstützt, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Unser Team
Lernen Sie die Experten kennen, die Sie begleiten

Dr. Michael Fischer
Leitender Finanzberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München
Deutsche Finanzberatung GmbH
Kernkompetenzen
Methoden
Erfolge
Über 300 erfolgreiche Beratungsprojekte durchgeführt
Fachautor für Finanzplanungsthemen in Fachzeitschriften
Referent bei nationalen Finanzkonferenzen
Zertifizierungen
Dr. Fischer verfügt über mehr als 18 Jahre Erfahrung in der Finanzplanung und hat zahlreiche Kunden bei der Entwicklung ihrer Strategien begleitet. Seine analytische Herangehensweise und sein fundiertes Wissen machen ihn zu einem geschätzten Berater.
Dr. Fischer bringt tiefgreifendes Wissen und praktische Erfahrung in die Beratung ein. Seine Fähigkeit, komplexe finanzielle Zusammenhänge verständlich zu erklären, wird von Kunden besonders geschätzt. Er legt großen Wert auf eine strukturierte Herangehensweise und entwickelt mit seinen Kunden maßgeschneiderte Lösungen, die deren individuelle Bedürfnisse und Ziele berücksichtigen.

Anna Zimmermann
Senior Finanzanalystin
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Frankfurt
Sparkasse Hessen
Kernkompetenzen
Methoden
Erfolge
Entwicklung innovativer Analysemodelle für Kundenprojekte
Auszeichnung für herausragende Beratungsqualität
Zertifizierungen
Anna Zimmermann spezialisiert sich auf detaillierte Finanzanalysen und die Entwicklung individueller Strategien. Mit über zwölf Jahren Berufserfahrung unterstützt sie Kunden dabei, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Anna Zimmermann zeichnet sich durch ihre präzise Arbeitsweise und ihr Engagement für die Belange ihrer Kunden aus. Sie versteht es, auch komplexe Analysen so aufzubereiten, dass Kunden fundierte Entscheidungen treffen können. Ihre empathische Art und ihr strukturierter Ansatz machen die Zusammenarbeit mit ihr besonders angenehm und produktiv.

Thomas Becker
Finanzplaner und Berater
Bachelor in Finanzwissenschaften Technische Universität Berlin
Commerzbank AG
Kernkompetenzen
Methoden
Erfolge
Über 200 zufriedene Kunden in der Ruhestandsplanung
Regelmäßige Fortbildungen in neuen Beratungsmethoden
Zertifizierungen
Thomas Becker verfügt über zehn Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und unterstützt Kunden bei der Entwicklung langfristiger Strategien. Seine bodenständige Art und sein praktischer Ansatz werden von Kunden geschätzt.
Thomas Becker legt besonderen Wert auf eine vertrauensvolle Beziehung zu seinen Kunden. Er nimmt sich Zeit, ihre individuellen Anliegen zu verstehen, und entwickelt gemeinsam mit ihnen realistische Strategien. Seine klare Kommunikation und seine Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu erklären, machen ihn zu einem geschätzten Ansprechpartner für alle Fragen der Finanzplanung.

Sabine Hoffmann
Beraterin für Finanzstrategien
Master in Finanzmanagement Universität Köln
HypoVereinsbank
Kernkompetenzen
Methoden
Erfolge
Erfolgreiche Begleitung zahlreicher Vermögensplanungsprojekte
Auszeichnung für Kundenservice
Zertifizierungen
Sabine Hoffmann bringt acht Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit. Sie ist bekannt für ihre detailorientierten Analysen und ihre Fähigkeit, Kunden bei komplexen Entscheidungen zu unterstützen.
Sabine Hoffmann zeichnet sich durch ihre strukturierte Arbeitsweise und ihre Fähigkeit aus, auch in komplexen Situationen den Überblick zu behalten. Sie arbeitet eng mit ihren Kunden zusammen und stellt sicher, dass alle relevanten Aspekte berücksichtigt werden. Ihre professionelle und gleichzeitig zugängliche Art macht die Zusammenarbeit angenehm und erfolgreich.
Unser Beratungsprozess im Detail
Wir folgen einem strukturierten Ansatz, der sicherstellt, dass alle wichtigen Aspekte Ihrer finanziellen Situation berücksichtigt werden. Jeder Schritt ist darauf ausgerichtet, Ihnen Klarheit zu verschaffen und fundierte Grundlagen für Ihre Entscheidungen zu schaffen.
Erstgespräch und Bedarfsanalyse
Im ersten Schritt lernen wir einander kennen und verschaffen uns einen Überblick über Ihre aktuelle Situation. Wir besprechen Ihre persönlichen Ziele, Ihre Lebensumstände und Ihre Erwartungen an die Beratung. Dieses Gespräch bildet die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Zielsetzung
Verständnis Ihrer individuellen Situation und Ihrer finanziellen Ziele entwickeln.
Was wir tun
Wir führen ein ausführliches Gespräch mit Ihnen, in dem wir alle relevanten Aspekte Ihrer finanziellen Lage erfassen. Dazu gehören Ihre Einkommenssituation, bestehende Verträge, Ihre Lebensplanung und Ihre persönlichen Präferenzen. Wir hören aktiv zu und stellen gezielte Fragen, um ein vollständiges Bild zu erhalten.
Wie wir vorgehen
Das Erstgespräch findet in angenehmer Atmosphäre statt, entweder persönlich in unserem Büro oder per Videoanruf. Wir nehmen uns ausreichend Zeit, um alle Ihre Anliegen zu besprechen. Dabei dokumentieren wir die wichtigsten Informationen strukturiert, um eine solide Basis für die weitere Zusammenarbeit zu schaffen. Wir erklären Ihnen auch, wie der weitere Prozess ablaufen wird.
Eingesetzte Werkzeuge
Strukturierte Fragebögen, digitale Dokumentationssysteme, Gesprächsleitfäden für umfassende Bedarfsanalysen.
Erwartete Ergebnisse
Ein detailliertes Protokoll des Erstgesprächs sowie eine erste Einschätzung Ihrer Situation und nächste Schritte.
Detaillierte Analyse Ihrer Finanzsituation
Nach dem Erstgespräch führen wir eine gründliche Analyse Ihrer finanziellen Lage durch. Wir prüfen alle relevanten Dokumente und bewerten Ihre aktuelle Situation aus verschiedenen Perspektiven. Dabei berücksichtigen wir sowohl kurzfristige als auch langfristige Aspekte.
Zielsetzung
Eine fundierte Grundlage für die Entwicklung geeigneter Strategien schaffen.
Was wir tun
Wir analysieren alle vorliegenden Unterlagen im Detail und erstellen eine umfassende Übersicht Ihrer finanziellen Situation. Dabei betrachten wir verschiedene Szenarien und bewerten potenzielle Chancen und Risiken. Unsere Analyse ist darauf ausgerichtet, Ihnen eine klare Perspektive auf Ihre aktuelle Lage zu geben.
Wie wir vorgehen
Wir nutzen bewährte Analysemodelle und moderne Softwarelösungen, um Ihre Daten strukturiert auszuwerten. Dabei achten wir auf Genauigkeit und Vollständigkeit. Alle Erkenntnisse werden verständlich aufbereitet und dokumentiert. Wir stehen Ihnen bei Rückfragen jederzeit zur Verfügung und erklären alle Aspekte der Analyse ausführlich.
Eingesetzte Werkzeuge
Finanzanalysesoftware, Risikobewertungstools, Szenariomodelle und standardisierte Bewertungsverfahren.
Erwartete Ergebnisse
Ein schriftlicher Analysebericht mit detaillierten Erkenntnissen zu Ihrer finanziellen Situation und erste Handlungsoptionen.
Entwicklung einer individuellen Strategie
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen eine individuelle Strategie. Wir präsentieren Ihnen verschiedene Optionen und erläutern die jeweiligen Vor- und Nachteile. Dabei respektieren wir Ihre Präferenzen und passen unsere Empfehlungen an Ihre Bedürfnisse an.
Zielsetzung
Eine maßgeschneiderte Strategie entwickeln, die Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht.
Was wir tun
Wir stellen Ihnen verschiedene Strategieoptionen vor und diskutieren diese ausführlich mit Ihnen. Dabei erklären wir die Überlegungen hinter jeder Option und beantworten alle Ihre Fragen. Gemeinsam entscheiden wir, welche Strategie am besten zu Ihrer Situation passt. Wir dokumentieren alle Entscheidungen transparent.
Wie wir vorgehen
In einem ausführlichen Beratungsgespräch präsentieren wir Ihnen unsere Empfehlungen in verständlicher Form. Wir nutzen visuelle Darstellungen, um komplexe Zusammenhänge zu verdeutlichen. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Fragen und passen die Strategie bei Bedarf an. Alle Schritte werden klar kommuniziert und schriftlich festgehalten.
Eingesetzte Werkzeuge
Strategieplanungstools, Präsentationssoftware, Entscheidungsmatrizen zur Bewertung verschiedener Optionen.
Erwartete Ergebnisse
Ein detaillierter Strategieplan mit konkreten Handlungsempfehlungen und einer Roadmap für die Umsetzung.
Umsetzungsbegleitung und Unterstützung
Nach der Strategieentwicklung unterstützen wir Sie bei der Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen. Wir stehen Ihnen mit Rat und Tat zur Seite und helfen Ihnen bei der praktischen Durchführung. Dabei achten wir darauf, dass alle Schritte korrekt und im vereinbarten Zeitrahmen umgesetzt werden.
Zielsetzung
Die entwickelte Strategie erfolgreich in die Praxis umsetzen und erste Schritte begleiten.
Was wir tun
Wir koordinieren notwendige Maßnahmen und unterstützen Sie bei administrativen Aufgaben. Dabei behalten wir den Überblick über alle laufenden Prozesse und informieren Sie regelmäßig über den Fortschritt. Bei auftretenden Fragen oder Problemen sind wir jederzeit für Sie erreichbar.
Wie wir vorgehen
Wir arbeiten eng mit Ihnen zusammen und halten regelmäßigen Kontakt. Alle Schritte werden strukturiert durchgeführt und dokumentiert. Wir stellen sicher, dass Sie über alle relevanten Entwicklungen informiert sind und unterstützen Sie bei Entscheidungen. Unsere Begleitung ist darauf ausgerichtet, Ihnen Sicherheit zu geben und eine reibungslose Umsetzung zu gewährleisten.
Eingesetzte Werkzeuge
Projektmanagement-Tools, Checklisten, Kommunikationsplattformen für regelmäßigen Austausch.
Erwartete Ergebnisse
Regelmäßige Fortschrittsberichte und vollständige Dokumentation aller durchgeführten Maßnahmen.
Regelmäßige Überprüfung und Anpassung
Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess. Wir überprüfen regelmäßig Ihre Strategie und passen sie bei Bedarf an veränderte Lebensumstände oder neue Rahmenbedingungen an. Damit stellen wir sicher, dass Ihre Planung stets aktuell und relevant bleibt.
Zielsetzung
Langfristige Relevanz und Aktualität Ihrer Finanzstrategie sicherstellen.
Was wir tun
In regelmäßigen Abständen führen wir gemeinsam mit Ihnen eine Überprüfung Ihrer Strategie durch. Wir besprechen, ob sich Ihre Ziele oder Ihre Situation verändert haben, und passen unsere Empfehlungen entsprechend an. Dabei berücksichtigen wir auch aktuelle Entwicklungen, die für Ihre Planung relevant sein könnten.
Wie wir vorgehen
Wir vereinbaren regelmäßige Termine für Überprüfungsgespräche, entweder persönlich oder per Videoanruf. In diesen Gesprächen analysieren wir den aktuellen Stand und diskutieren mögliche Anpassungen. Alle Änderungen werden sorgfältig dokumentiert und begründet. Sie erhalten nach jedem Termin eine aktualisierte Übersicht Ihrer Strategie.
Eingesetzte Werkzeuge
Monitoring-Software, Vergleichsanalysen, aktuelle Marktdaten für fundierte Überprüfungen.
Erwartete Ergebnisse
Aktualisierte Strategiedokumente und Berichte zu den durchgeführten Anpassungen.
pontheralix im Vergleich
Was uns von anderen Finanzberatern unterscheidet